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沃保_互联网金融从业机构均应纳入金融反洗钱监管

  6月24日,中国互联网金融协会(以下简称“互金协会”)发布消息称,为组织互联网金融从业机构落实中国人民反洗钱局印发的《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等规定,协助从业机构加强反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控机制建设,中国互联网金融协会正式发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资风险管理及内控框架指引手册》(以下简称《框架手册》)。

  据《框架手册》的定义,互联网金融是传统金融机构与互联网企业(以下统称从业机构)利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。互联网与金融深度融合是大势所趋,将对金融产品、业务、组织和服务等方面产生更加深刻的影响。

  “互联网金融本质仍属于金融,没有改变金融风险隐蔽性、传染性广泛性和突发性的特点。从业机构均应纳入金融反洗钱监管范围,同样执行金融反洗钱法律法规及其他监管规定、国际反洗钱标准、反洗钱行业规则。”《框架手册》中写到,为切实履职,从业机构应建立健全反洗钱风险管理体系及内控机制。

  资料显示,中国人民银行会同银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。《管理办法》要求中国互联网金融协会协调各行业自律组织,根据风险防控需要和业务发展状况,组织从机构制定或调整,报中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构批准后公布施行反洗钱工作规则及相关业务、技术标准等行业规则。

  对于此次《框架手册》的应用,文件表示,指引可为过去没有反洗钱工作经验、接受金融监管历史较短的一些从业机构,开展反洗钱工作提供基础性指引。已建立相关政策制度的从业机构可参照本指引内容,对现有反洗钱内控体系进行完善。除非另经必要程序,本指引暂不构成《管理办法》所称的行业规则,对互联网金融协会会员以外的从业机构无直接拘束力。

  《框架手册》的政策概览中指出,从业机构及其工作人员,特别是董事会、高级管理层,要提高反洗钱意识,建立符合监管期望、与自身社会责任相适应、有利于增强持续经营能力的反洗钱风险管理体系和内控机制。

  互金协会称,《框架手册》是协会履行服务行业职责的一次探索与尝试。下一步,协会将按照监管政策要求,结合最新反洗钱实际,根据市场变动、风险变化等对《框架手册》进行动态调整和逐步完善。待条件成熟后,协会将联合其他行业协会,研究将《框架手册》上升为互联网金融反洗钱工作的行业规则,持续推进互联网金融反洗钱和反恐怖融资工作。

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